Adómentesség és állami támogatás: ez a Nyugdíj-Előtakarékossági Számla
Gondoskodjon a jövőjéről adómentesen!
A Nyugdíj-előtakarékossági Számla (NYESZ) egy államilag támogatott, hosszú-távú, mégis rugalmasan kezelhető befektetési forma. Olvassa el rövid tájékoztatónkat!
Miért ajánljuk a Nyugdíj-előtakarékossági Számlát?
Amennyiben nyugdíjba vonulásáig nem szünteti meg számláját, az alábbi előnyöket élvezheti:
- Kamat- és árfolyamnyereség-adó mentesség a számlán elért hozam után
- Évente 20%-os, előtakarékossági állami támogatás (max. 100 ezer forintig)
- Változatos befektetési lehetőségek
- Aktívan kereskedhet, akárcsak egy normál értékpapír számlán
- Hosszú távú befektetéseit is tarthatja Nyugdíj-előtakarékossági Számlán
Kiknek ajánljuk a Nyugdíj-előtakarékossági Számlát?
- az olyan hosszútávú befektetőknek, akik nyugdíj-célú megtakarításaik összetételét önállóan szeretnék meghatározni
- azoknak a rövidebb távon kereskedő ügyfeleknek, akik nem szeretnék kihagyni az adókedvezmény és a kereskedési tőkét gyarapító állami támogatás lehetőségét
Milyen eszközökbe fektetheti pénzét?
- forintban denominált részvények
- állampapírok
- befektetési alapok
Amennyiben ajánlatunk felkeltette érdeklődését, ne habozzon, nyisson számlát most!
Hogyan nyithat Nyugdíj-előtakarékossági Számlát?
Ha Ön még nem ügyfelünk:
Nálunk nem kell sorban állnia!
Töltse ki online előregisztrációnkat, mellyel lényegesen meggyorsíthatja a számlanyitást! Ezek után már nincs más dolga, mint hogy befáradjon az Ügyfélszolgálatunkra (1051 Budapest, Széchenyi István tér 7-8), hogy aláírja a szerződéseket.
A számlanyitáshoz kérjük, hozza magával a személyazonosító igazolványát és lakcímet igazoló hatósági igazolványát (vagy útlevelét és lakcímet igazoló hatósági igazolványát), valamint az adóigazolványát.
Ha Ön már meglévő ügyfelünk:
Kérjük, fáradjon be Ügyfélszolgálatunkra (1051 Budapest, Széchenyi István tér 7-8), hogy aláírja a számlanyitáshoz szükséges szerződést!
Milyen kedvezményeket jelent pontosan a NYESZ?
Állami támogatás
A NYESZ-re az adott évben történt teljes befizetés összegét az állam 20%-os támogatással egészíti ki, ha erre van fedezet az adóévben befizetett adójából. A támogatás összege évente maximum 100 ezer forint, azonban ha 2020 előtt vonul nyugdíjba, a támogatás maximum összege 130 ezer forint.
Az adóbevallásában fel kell tüntetnie, hogy az adott évben milyen összeget fizetett be a Nyugdíj-előtakarékossági Számlára, valamint jeleznie kell, hogy az állami támogatásként járó összeget milyen számlaszámra várja. Természetesen az állami támogatás összege kizárólag a Nyugdíj-előtakarékossági számlára utalható.
Adómentesség
A nyugdíj-előtakarékossági számlához kapcsolódó értékpapír-tranzakciókból származó jövedelem után sem tőzsdei ügyletből származó jövedelemadót, sem árfolyamnyereség-adót, sem pedig kamatadót nem kell fizetni.
Mit érdemes tudnia számlanyitás előtt?
1. Nyugdíj-Előtakarékossági Számlát kizárólag a KBC Securities Magyarországi Fióktelepének Ügyfélszolgálatán (1051 Budapest, Széchenyi István tér 7-8), nyithat, mert a számlanyitás egyik feltétele, hogy a számlanyitással egyidejűleg 5000 Ft befizetést teljesít, és erre az Ügyfélszolgálaton található pénztárunkban van lehetősége. Az Ügyfélszolgálat elérhetőségeit, nyitvatartását itt találja. A befizetett 5000 Ft szabadon felhasználható befektetésként.
2. A KBC Equitasnál egy normál értékpapírszámlát nyitunk Önnek, melynek egyik alszámlájaként működik a NYESZ. Normál számlájáról bármikor átvezethet összeget a Nyugdíj-előtakarékossági Számlára a WebBrokerben az Egyéb megbízások/Utalási megbízás menüpontban. A Nyugdíj-Előtakarékossági Számla éves számlavezetési díja 2000 Ft.
3. A Nyugdíj-Előtakarékossági Számlán tartott befektetéseit átvezetheti Tartós Befektetési Számlára (TBSZ), melynek feltétele a NYESZ megszüntetése. Tudjon meg többet a Tartós Befektetési Számláról!
4. A NYESZ-en kezelt befektetéseihez a nyugdíjba lépéskor vagy a nyugdíjkorhatár elérésekor férhet hozzá, azonban ennek az is feltétele, hogy minimum 3 évig takarékoskodjon. Tehát ha Ön már nyugdíjas, vagy közel áll a nyugdíjhoz, akkor is nyithat Nyugdíj-előtakarékossági Számlát, azonban legalább 3 évet várnia kell a számla megszüntetése előtt.
5. Amennyiben a meghatározott idő előtt pénzt vesz fel a számlájáról (befizetés, osztalék, hozam, stb.), az nem nyugdíj-célú szolgáltatásnak minősül. Ezáltal nemcsak a felvett összeg válik adókötelessé, hanem az egész Nyugdíj-előtakarékossági Számlán nyilvántartott, befizetést meghaladó értékű követelés. Ezen felül a szolgáltatás igénybevételének évében a számlatulajdonos nem jogosult adójóváírásra, valamint az eddig igénybevett adójóváírásokat 20%-os büntetőkamattal növelten vissza kell fizetnie.
Hogyan helyezhet el pénzt a NYESZ-en?
A Nyugdíj-előtakarékossági Számlára való befizetés esetén több lehetőség közül választhat:
- Készpénzes befizetés az Ügyfélszolgálatunkon található pénztárban
- Átutalás a NYESZ-hez tartozó számlaszámra, melyet a WebBrokerben, a Beállítások/Ügyféladatok menüpontban talál
- Átvezetés normál számlájáról a WebBrokerben az Egyéb megbízások/Utalási megbízás menüpont alatt
További hasznos információ:
A Nyugdíj-előtakarékossági Számlával kapcsolatos Gyakran Ismételt Kérdések
A Nyugdíj-előtakarékossági Számla nyitásához szükséges szerződés mintája
Az Ügyfélszolgálat nyitvatartása, elérhetősége